Fundusze ETF zyskują popularność na całym świecie. Wyjaśniamy czym jest fundusz ETF, jaka jest jego historia i jakie są zasady inwestowania.
Czym jest fundusz ETF?
Skrót ETF oznacza Exchange Traded Fund, czyli rodzaj papieru wartościowego, który jest przedmiotem obrotu na giełdach, podobnie jak w przypadku handlu akcjami. Fundusze ETF zostały wprowadzone na rynek w 1993 roku.
ETF (Exchange Traded Funds) - tłumaczy się jako Exchange Traded Funds i jest papierem wartościowym będącym przedmiotem swobodnego obrotu. Exchange-traded fund to niewielki "portfel" papierów wartościowych, czasami określany jako "koszyk", który jest przedmiotem obrotu jak zwykłe akcje na giełdzie. Kiedy kupujesz jeden ETF, kupujesz część całego portfela papierów wartościowych, a nie akcje, które on zawiera. Poza akcjami, ETF może składać się z zestawu instrumentów pochodnych, które są specjalnie dobrane do śledzenia określonego indeksu finansowego lub aktywa towarowego. ETF-y są zamkniętymi funduszami inwestycyjnymi.
Reklama
Historia rozwoju rynku ETF
ETF-y (Exchange Traded Funds) po raz pierwszy pojawiły się w Kanadzie. Do Stanów Zjednoczonych trafiły one w 1993 roku wraz z uruchomieniem ETF na indeks S&P500, który otrzymał oznaczenie SPY, znane również wśród specjalistów jako "pająk". Od tego czasu fundusze ETF zyskały na popularności na całym świecie, a ich wolumen obrotów, udział w aktywach pod zarządzaniem oraz całkowita liczba ETF-ów znajdują się w obrocie na światowych giełdach. Rodzina exchange-traded funds liczy obecnie ponad kilka tysięcy tytułów uczestnictwa.
Kupując ETF https://www.bankier.pl/wiadomosc/Inwestowanie-przez-ETF-y-7534977.html , inwestor nabywa jednostkę zarządzanego portfela, który śledzi określony indeks. Portfele zarządzane indeksowo oznaczają, że fundusz dąży do ścisłego skorelowania wyników rzeczywistego indeksu rynkowego lub grupy aktywów, a ponadto oferują inwestorom niskie koszty operacyjne, dywersyfikację inwestycji, pewne korzyści podatkowe oraz przejrzystość składu portfela inwestycyjnego.
Fundusz exchange-traded łączy w sobie najlepsze cechy funduszy indeksowych:
- dywersyfikację,;
- niski koszt całkowity;
- minimalny obrót portfela oraz najlepsze cechy akcji;
- ciągłe notowania giełdowe;
- elastyczne zasady handlowe;
- niskie opłaty giełdowe.
Na przykład zmiana wartości indeksu o 1,5% spowoduje, że cena danego ETF zmieni się o około 1,5% przed opodatkowaniem i prowizją. Pomimo pozornej prostoty i podobieństwa do innych instrumentów, exchange-traded funds różnią się cechami charakterystycznymi i mają swoje własne ryzyko funkcjonalne.Dla wygody dzielimy exchange-traded funds na tradycyjne i nietradycyjne (syntetyczne), które są bardziej złożone pod względem składu i charakterystyki.